土地銀行總行財富管理中心昨日假金門縣農會會議室舉辦一場「投資理財新觀念與節稅規劃」說明會，由總行財管中心主任杜慶雄率同理財顧問群、富蘭克林證券投顧公司的資深顧問及中央信託局人壽保險處的主管抵金傳授客戶投資理財新觀點及節稅規劃，吸引五、六十位民眾到場關心，領會穩健的投資理財方式。

這項財富導航說明會，昨日下午一時起假農會會議室舉行，土地銀行總行特別商請理財顧問群、富蘭克林證券投顧公司的資深顧問及中央信託局人壽保險處的主管抵現場為客戶指導投資理財的最新觀點及節稅規劃，包括縣府參議許寬、縣府前後任的財政掌櫃翁自保、林德恭、及土銀金城分行經理俞義雄、烈嶼分行經理蔡輝勝、金門分行副理李水朝及行員、客戶五、六十人，其中也不乏地區股市大戶到場聆聽專家的理財觀點。

昨日說明會的課程安排，由土銀財富管理中心規劃組卓朝閔主講「國內外基金投資策略」，他針對資產規劃與海外債券、國際股、匯市與環境評估進行說明，並分析台股資金動能、指標股、台股盤勢建議，及如何篩選相關基金，他強調，民眾購買基金並非要天天做交易，並需要做長期的規劃，進場或減碼的時間點要把握住，才不會血本無歸。

在說明會中，富蘭克林證券投顧公司投資顧問部副理龔江俊也與該部資深顧問講解「二００五年全球股債市投資展望」，分析全球景氣概況、哪些區塊是可以投資的及投資工具等等。

中央信託局人壽保險處站業科科長劉啟聖則以英業達股份有限公司副董事長溫世仁身後需繳納十五億元以上遺產稅，而台灣首富霖園集團集團創辦人蔡萬霖，因節稅得當，所繳的遺產稅未超過十億元等二個例子切入，傳授「如何應用保險商品進行理財與節稅」理念，他說，保險節稅有「分散財源降低課稅級距、為子女投保節省贈與稅、保險給付不計入遺產總額、企業投保可抵營業所得」四項妙用，而透過專業保險顧問協助規劃，更能發揮保險節稅最大效益。

土銀金城分行經理俞義雄指出，地區民眾對於理財投資的觀念一般而言，是顯得較為保守，在面對全球低利率趨勢到來，加上低經濟成長及低通貨膨脹率的環境中，土銀總行財管中心特別邀請投資理財專家來金舉辦這項說明會，希望能針對金門地區存款客戶傳授新觀念。