在銀行上班的日子裡，有段時間投資理財業務大行其道，主管們都會道德勸說，希望我們這些正職的行員能夠轉任理財專員，但因公司的轉任制度不明，每個人都害怕轉任到理專的跑道，轉不回來了，心中都有所顧忌不敢轉任理財專員。
當時自己盤算過，是有點心動，因為空閒時間變多，獎金也很誘人，但因有業績壓力，遲遲不敢付諸行動，理財專員的位子，在我分行就一直擱著派不出人來做。當懷孕末期時，我考上了淡江保研所在職專班，坐完月子時剛好緊接著九月開學，班上有好些同學從事保險行銷的工作，他們展現的是超人的親和力，與他們一同上課學習，總是好歡樂，笑料永遠不斷，當時他們給我的感覺是獎金賺得多，工作時間不會被綁住，只要公司要求的業績能達到即可。聊天時，他們都會勸我轉看看，「人生總要一試啊？」「不試怎麼知道自己的實力在那裡，行不行？」經過他們的開導，我的觀念與想法開始有些改變了，但內心的我還是會害怕，不敢付諸行動。因為我的思維還是跟一般行員的想法一樣，「萬一我做不了業績，又轉不回來行員，那可怎麼辦？」
一位跟我很要好的女同學S知道此事後，對著我說：「妳怎麼那麼傻，我們這種沒資源的，靠著自己單打獨鬥，都可以闖出一片天，何況妳有銀行的客戶群做後盾。」我回答：「我會怕呀！」她繼續說：「哪位大老闆不是業務員出身？唉呀！沒有哪個人是天生的業務員啦！何況你現在工作時間長又那麼忙，忙到都抽不出空來上課，轉任後只要業績做得到即可，你才有時間寫論文啊？不然你要如何畢業呢？」經過S的剖析，轉任理財專員的想法又向前推進了一步。但這最終的臨門一腳，我還是不敢踏進去，事情又擱著了。直到有一天，經理把我叫去：「現在分行一定得派出一個人，出任理財專員，做不好還可以轉回行員，你現在在餵母奶，最適合了，希望你能考慮看看？」我回答：「讓我想想看。」事情就樣半推半就下，我接下了理財專員的職位。
剛開始的確羞於開口，不知道如何推銷產品，因為是趕鴨子上架，不是很了解產品的性質，而且自己也有所顧忌，萬一介紹的金融商品客戶賠錢時，要如何面對客戶？所以業績一直提不上來，壓力也很大。但，當時的我有一個習慣，每天都會寫份小卡片，問候5位銀行的客戶，約莫經營半年後，每天這5張問候的小卡片，發揮了效果，開始有了穩定的業績。經營一段時間後，對商品性質更加了解，愈是害怕客戶賠錢，這時期的我，更加小心翼翼了，只針對我看得懂，自己會心動及想要買的商品再做銷售，對於自己看都看不太懂的連動債商品就不太配合。當時的經理，還很不能諒解我的這種作法，但當發生連動債倒債事件時，客戶在我小心翼翼的維護下，沒有踩到半檔連動債的地雷股，經理才說我做得很好。有時候想想，如果當時的我一味的貪心，以業績為導向，當那些客戶損失慘重時，自己是不是，也會良心不安？所以，理財專員真是一項良心事業啊！
在那段擔任理財專員的日子裡，因職務所需陸陸續續上了許多投資理財的課程，真讓我獲益良多。與有些大戶交手後，才知道，許多有錢人是如何看待錢財，怎麼增加財富及投資理財，讓我更加了解財富的本質，不是只有金錢的追逐，更不是數字的增加，做金錢的奴隸而已；而是要如何利用財富，來豐富我們有限的人生。在那段期間，我也順利完成我的論文，因為有空閒時間擠母奶，也將女兒餵到二歲多，盡了我為人母親應盡的責任與義務。
現在回首當年，有時候想想，別人不要的工作，自己勇敢接受，讓自己接受挑戰，也是在成就自己，豐富自己的人生啊！